Paris, Île-de-France, France
Après plus de 10 ans d’expérience entre banque et immobilier haut de gamme, j’ai choisi de placer l’accompagnement patrimonial au cœur de ma carrière. Aujourd’hui, j’exerce en tant que banquier privé chez BNP Paribas Banque Privée, où j’ai le privilège de conseiller une clientèle exigeante dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine. Ce qui me passionne dans ce métier ? Comprendre les aspirations de mes clients, traduire leurs projets de vie en solutions financières concrètes et bâtir avec eux une stratégie sur mesure, durable et cohérente. Diplômée du Mastère Spécialisé Manager en Gestion de Patrimoine Financier SKEMA, j’allie expertise financière, rigueur et sens du conseil pour proposer des stratégies sur mesure, adaptées à chaque situation de vie. Convaincue que la réussite d’un accompagnement repose avant tout sur la confiance, la transparence et la vision à long terme, j’ai à cœur d’apporter des solutions durables et éclairées à chaque client.
=> Transmission de patrimoine : rédaction et optimisation des clauses bénéficiaires, conseil en donation et en démembrement de propriété pour anticiper et protéger => Gestion d’actifs : analyse des marchés et des opportunités d’investissement sur assurance-vie, contrat de capitalisation, PEA et portefeuilles titres => Optimisation de la fiscalité du revenu et du patrimoine : FIP, FCPI, SOFICA, déficit foncier, démembrement temporaire, AGA => Assurance et prévoyance : protection des biens et des personnes à chaque étape de la vie => Financement : accompagnement dans les projets immobiliers et de consommation => Développement du portefeuille client : prospection et recommandation => Gestion des risques
=> Appui commercial et administratif de 5 banquiers privés => Détection d’opportunités commerciales : arbitrages, fonds structurés échus, versements complémentaires, épargne retraite => Ciblage d'opportunités d'entrées en relation => Analyse des performances des placements, analyse de marché => Participation aux entretiens sur les sujets tels que la succession, la transmission, l’optimisation fiscale, la cession d’entreprise => Gestion administrative notamment sur des sujets de conformité et déontologie
=> Assistance aux banquiers privés, préparation des rendez-vous => Ciblage d'opportunités d'entrées en relation => Participation aux entretiens de gestion de patrimoine, principalement sur les sujets de transmission, optimisation fiscale, placements, etc.
⇒ Prospection terrain et téléphonique : recherche de biens immobiliers à vendre, notamment en fonction des demandes des acquéreurs en recherche active, développement d'un réseau ⇒ Estimations de biens immobiliers : expertise du bien en fonction de la qualité des prestations et en cohérence avec le marché immobilier du secteur ⇒ Commercialisation des biens immobiliers : mise en valeur à travers la publicité notamment (sites dédiés aux professionnels, réseaux sociaux, agence, etc.) ⇒ Accompagnement des clients acquéreurs tout au long du processus de vente : information sur la capacité d'emprunt et/ou la fiscalité, proposition de biens selon les critères de recherches, etc. ⇒ Négociation : préserver les intérêts des vendeurs et des acquéreurs particulièrement en ce qui concerne le prix de vente ⇒ Formation continue aux nouvelles règlementations concernant l'immobilier et le bâtiment, veille informationnelle sur le secteur
⇒ Développement d’un portefeuille de clients : fidélisation, recommandation, prospection ⇒ Conseil en investissement et diversification patrimoniale : placements financier ou immobiliers, orientation vers des partenaires spécialisés en opérations de défiscalisation, préparation à la retraite, optimisation de la transmission du patrimoine ⇒ Montage de prêts immobiliers et consommation ⇒ Conseil en assurance et prévoyance ⇒ Gestion des risques : contrôle des débiteurs, prévention anti-blanchiment
⇒ Gestion et développement d’un portefeuille de clients particuliers