Minas Gerais, Brazil
Tenho 20 anos de carreira financeira , profissional sênior e com carreira sólida , sendo 19 anos foi dedicada a Bancos , sendo 5 anos em Minas Gerais e a maior parte em São Paulo por 14 anos e 6 meses no setor varejista em Minas Gerais . Iniciei no Bradesco e com bons resultados e bons números cheguei a Gerente Empresas e backup de Gerente Geral , depois tive a oportunidade de ir para o Banco Santander como Gerente Van Gogh (no momento era o Alta Renda do Santander) . Especialista no segmento Alta Renda (Wealth Management e Affluent) com passagem consolidada pelo Itaú Personnalité.Ampla experiência na gestão de carteiras de alta renda, blindagem patrimonial, alocação de ativos estruturados e planejamento sucessório/fiscal. Atuei por 4 anos como Backup de Gerente Geral, liderando estratégias de negócios, gestão de riscos e desenvolvimento de equipes comerciais focadas em alta performance. Formação acadêmica robusta com Graduação em Administração de Empresas, Pós-Graduação em Mercado de Capitais e Finanças pela Universidade Presbiteriana Mackenzie e Pós-Graduação em Controladoria Estratégica, Financeira e Fiscal pela PUC.Atualmente certificado com a C-Pro R ativa e em fase final de preparação para a certificação C-Pro I (ANBIMA), com exame previsto para os próximos 60 dias.
tinha a função de gerenciar as 3 lojas do grupo varejista é supervisionar todas as atividades financeiras de uma empresa, garantindo que a saúde financeira esteja alinhada com o planejamento estratégico. Isso inclui o gerenciamento do fluxo de caixa, a elaboração de relatórios , e a análise do desempenho da empresa para identificar forças, fraquezas e oportunidades. Além responsável por coordenar a equipe financeira, supervisionar as operações e garantir a precisão dos relatórios financeiros. Principais responsabilidades: Planejamento e estratégia: Elaborar planos financeiros de longo prazo e garantir que o orçamento da empresa suporte as metas estratégicas de crescimento e rentabilidade. Gestão de fluxo de caixa: Monitorar e gerenciar todas as movimentações de dinheiro, incluindo contas a pagar e a receber, e tomar decisões sobre a alocação e investimento dos recursos. Análise financeira: Analisar o desempenho financeiro da empresa, identificar pontos fortes e fracos, e propor ações corretivas quando necessário. Coordenação de equipes: Gerenciar e coordenar os profissionais da área financeira para que todos trabalhem em conjunto e com os mesmos objetivos. Tomada de decisões: Fornecer informações financeiras estratégicas para auxiliar os sócios .
Relacionamento com clientes de alta renda e investidores , carteira high 2 onde o cliente era perfil investidor de 700 mil a 5 milhões , rentabilidade da carteira , atualizações diárias sobre o mercado financeiro Brasil e mundo para levar novidades e mostrar credibilidade e confiança nas conversas sobre recomendações em investimentos ao cliente , assessoria consultiva em produtos , abertura de novas contas perfil alta renda , chegando a ser backup por 4 anos de gerente geral onde tive uma grande experiência e aprendizado em liderança, participando de reuniões com regionais e superintendentes, tendo cursos internos de liderança e coaching com outros lideres Personnalite e com isso tive grande expertise como líder.
Atendimento público de alta renda na época Van Gogh , atendimento sofisticado , ênfase em investimentos e atendimento de ponta , vendas consultivas , fidelização dos clientes e abertura de novas contas perfil alta renda .
Gerenciamento de uma carteira empresarial com 250 empresas na cidade de São Paulo com faturamento Anual de 10 milhões a 50 milhões , fidelização de clientes , conquista de novos clientes, visitas as empresas e aproximidade com o cliente , assessoria em produtos e soluções de negócios.
Gestão de liderança como subgerente na agência na ausência do gerente geral , rentabilidade da carteira de clientes, vendas consultivas , conquista de novos clientes empresas e assessoria banking
Gerenciamento de carteira, conquista de novas contas , assessoria em produtos bancários e rentabilidade da carteira