Chicoutimi, Quebec, Canada
Je suis passionné dans l’établissement de relations de confiance et j’aide mes clients dans un éventail complet de planification de patrimoine afin d’atteindre leurs objectifs. Au Groupe Gagné & Cloutier de la RBC Dominion Valeurs mobilières à Chicoutimi, notre équipe élabore des stratégies d’économie d’impôts, à optimiser les flux de trésorerie, à protéger le patrimoine pour obtenir une tranquillité d’esprit et à élaborer des stratégies en matière de planification générationnelle du patrimoine. Nous comprenons que : • Vous devez protéger une partie de votre patrimoine contre la hausse des taux d’intérêt, des impôts et de la volatilité des marchés. • Vous ne pouvez pas quitter l’entreprise tant que vous n’avez pas remplacé le revenu que votre style de vie exige, pour votre famille ou pour votre besoin de retraite. • Vous espérez avoir l’esprit tranquille en matière de stratégie de sortie d’entreprise, de plans de relève ou de planification de patrimoine intergénérationnel. • Une partie de votre patrimoine peut être immobilisée dans des actifs illiquides. • Vous espérez améliorer vos flux de trésorerie. En tant que conseiller en placement de confiance chez RBC Dominion Valeurs Mobilières, nous offrons des conseils d’experts, une approche personnalisée et des solutions sophistiquées dont vous avez besoin pour bâtir et protéger votre patrimoine, le tout soutenu par la force et la stabilité de RBC. Nous avons des stratégies éprouvées pour vous aider à : ✔ Prendre votre retraite aisément en obtenant un plan financier fiscalement avantageux. ✔ Payer moins d’impôt en protégeant les actifs de l’entreprise tout en maintenant les flux de trésorerie. ✔ Réduire ou éliminer l’impôt sur le revenu passif d’entreprise. ✔ Protégez certains de vos actifs contre les créanciers, la hausse de l’inflation et la volatilité des marchés. ✔ Simplifiez toutes les complexités financières de votre vie et créez une tranquillité d’esprit. ✔ Laissez à vos proches un héritage sans complexité.
- En tant que gestionnaire de portefeuille, je suis maintenant tenu de respecter la norme de diligence la plus élevée appelée « obligation fiduciaire ». Un fiduciaire a l’obligation légale d’agir uniquement dans le meilleur intérêt du client en tout temps. - Je peux maintenant gérer les portefeuilles de mes clients de façon discrétionnaire dans le cadre d’un énoncé de politique de placement (EPP) convenu. En d’autres termes, je peux prendre des décisions d’investissement dans le cadre de paramètres au nom des clients sans approbation pour chaque transaction. Cela nous permet d’effectuer des mouvements tactiques rapidement et efficacement. - Tous les aspects de la gestion de portefeuille peuvent être effectués sans qu’il soit nécessaire de déléguer à des tiers mes actions, de la répartition de l’actif à la sélection des titres individuels. - Une surveillance rigoureuse de la part de RBC est entreprise. Étant donné le haut degré de responsabilité qui accompagne le fait d’agir en tant que chef de placements, il y a une surveillance supplémentaire de la part de l’entreprise pour s’assurer que nous respectons les directives de qualité strictes. - Aucune compensation de tiers. Compte tenu de notre obligation fiduciaire, nous ne pouvons pas recevoir de rémunération qui influencerait nos recommandations lorsque nous agissons à titre de gestionnaire de portefeuille. Si vous souhaitez travailler directement avec un gestionnaire de portefeuille accrédité, contactez-moi pour planifier une rencontre d’introduction.
En offrant des services personnalisés de gestion de patrimoine et de planification financière, j’écoute mes clients pour comprendre ce qui les motive et quelles sont leurs priorités dans la vie. Je m’assure que mes clients peuvent répondre « oui » à des questions comme celles-ci : - Leurs finances sont-elles en mesure aujourd’hui de s’aligner avec leurs priorités? - Vont-ils dans la bonne direction pour l’avenir qu’ils désirent? - Sont-ils raisonnablement préparés à l’inattendu, afin qu’ils ne mettent pas en péril leurs objectifs? En adoptant une approche intégrée de gestion de patrimoine, j’aide les clients à : - Protéger leur mode de vie, accroitre leurs pécules et planifier leur retraite Les services offerts comprennent : Plan financier, gestion de placements, la planification du revenu de retraite, la planification de l’assurance et bien plus encore.
- Participer au développement des affaires tout en travaillant avec divers partenaires du milieu (Directeurs de compte commerciaux, comptables, fiscalistes, notaires, etc.) - Collaborer avec le gestionnaire de portefeuille dans la révision du portefeuille de placements pour une clientèle attitrée. - Recommander divers types de placements aux clients selon leurs profils d’investisseur et leurs objectifs. - Recherche de placements (fonds mutuels, actions et titres à revenu fixe) en utilisant diverses techniques de modélisation financière et outils tels Morningstar, Bloomberg et Thomson Reuters. - Préparer et présenter les projections financières aux clients et effectuer des analyses à l'aide d'outils de planification financière.
- Assister une équipe de planificateurs financiers afin d'offrir un service à la clientèle de haut niveau et personnalisé. - Collaborer au développement des affaires avec différents partenaires du milieu.
- Procéder en partenariat avec les SADC et CLD du Saguenay Lac-St-Jean au suivi des projets touchant les entreprises et les projets en émergence de la région.